Краткое описание ситуации: официально работающая в РФ компания Фридом Финанс предлагает услуги по управлению денежными средствами через компанию FFIN brokerage services, которая отсутствует в списках организаций подконтрольных ЦБ РФ, то есть работает на территории РФ в обход закона
При этом для управлением денежными средствами в FFIN brokerage services привлекаются действующие сотрудники Фридом Финанс Банк, которые не несут ответственность за потерю ими ваших денежных средств. Поскольку работа FFIN brokerage services незаконна, все сделки, совершенные вашими управляющими из сотрудников Фридом Финанс Банк – незаконны. Вы имеете право требовать компенсацию денежных средств.
Эта история произошла с Банком Фридом Финанс под руководством Тимура Турлова и внучкой одного из лучших асов-истребителей ВОВ, Героя Советского Союза Георгия Дмитриевича Костылева, рассказы которого о войне записывал лично Николай Корнеевич Чуковский.
Зоя Евгеньевна Костылева была обычной клиенткой Банка Фридом Финанс с 2016 года и ничто не предвещало в офисе банка в Санкт-Петербурге борьбы Зои за свои права с обманувшим ее менеджером и присоединившихся к нему руководителей отделения в Санкт-Петербурге и Москве.
Банк Фридом Финанс имеет инвестиционное подразделение, которое называется Инвестиционная Компания Фридом Финанс (ИК ФФ). В офисе компании Зое Евгеньевне сделали предложение об управлении денежными средствами, чтобы процент прибыли был несколько выше, чем обычный депозит.
Компания предлагала открыть счет в Белизе, объясняя это тем, что это зона с особым налогообложениеми и комиссия за обслуживание будет очень низкой, а прибыль, как заверил в письме менеджер Алексеев Александр из офиса в Санкт-Петербурге «300-400 процентов в год».
Предложение показалось чрезмерно смелым, но, учитывая, что г-н Турлов большой профессионал и у него работают такие известные аналитики, как Ерлан Абдикаримов, сомнения быстро рассеялись. Немного смущало то, что договор был оформлен на г-на Волосникова Г.А., который является директором департамента инвестиционного консультирования в г.Москве и на некую компанию FFIN brokerage services. Но поскольку это происходила в офисе банка, то и мыслей об обмане не возникало.
Менеджер А. Алексеев убедил, что можно начинать работу и он лично будет управлять ценными бумагами в портфеле поскольку должность его значилась как «Старший персональный менеджер». Зое Евгеньевне необходимо будет только пересылать смс для подтверждения сделок. Переключил Зою Евгеньевну на тариф «Консультационный», но так как управлял сам, ни одной консультации так и не провел.
Вопрос по поводу доверенности на управление был быстро согласован, так как А.Алексеев сказал, что нужна печать компании FFIN brokerage services и это потребует некоторое время. Шло время. Наступал 2022 год. Акции падали. А. Алексеев просил смс подтверждения сделок и управлял портфелем день и ночь. Управлял настолько самозабвенно, что потерял 50 процентов портфеля, накупив IPO и акций компаний, как принято выражаться в финансовом мире «на хаях».
Даже Зоя Евгеньевна, которая имеет специальность крайне далекую от финансов спрашивала: «Алексей, а почему вы не применили ни один из защитных механизмов в портфеле?».
На что Алексей, который вроде бы сам взялся управлять портфелем отвечал «Не было команды из аналитического центра»!
Настал конец января. Акции падали. Зоя Евгеньевна задала вопрос: «Алексей, долго ли будет длиться просадка и какие есть варианты выхода из ситуации?».
На что А. Алексеев ответил, что он сам не совершил ни одной сделки, а только выполнял распоряжение клиента. Таким образом, всё время работы Алексеев А. вводил клиента в заблуждение, о том, что он управляет портфелем, допустив потерю денежных средств в особо крупном размере.
Описание ситуации было направлено на горячую линию Турлова Т.. Но если вы думаете, что вам ответит лично Турлов, не надейтесь. Это очередной обман клиентов.
ОТВЕТ ЦЕНТРОБАНКА РФ на запрос о FFIN brokerage services автору данного материала Д.Н.НОВИКОВУ (Экспертный совет по защите прав розничных инвесторов при ЦБ РФ)
В ответном письме помощник Турлова Виталий Дядчев предложил обратиться к руководителю Алексеева А. Ренату Субаеву. В феврале 2022 года Зоя Евгеньевна встретилась с Субаевым Р., который снял с себя всю ответственность в решении вопроса с обманом клиента со стороны его сотрудника.
Несколько месяцев Зоя Евгеньевна писала письма разным начальникам в Фридом Финанс и пыталась урегулировать проблему, созданную сотрудником банка, путем переговоров.
21 февраля в письме Субаеву Р. было предложено встретиться для досудебного урегулирования спора в офисе Фридом Финанс. Ответ получен не был.
28 февраля повтор предложения о встрече с целью досудебного урегулирования. Предложение вновь было проигнорировано и Субаев Р. перестал отвечать на телефонные звонки.
28 июня 2022 года Алексееву А. была направлена досудебная претензия. Ответ получен не был.
Дядчеву В. была выслана копия досудебной претензии. Ответ не получен.
Просьба о помощи была выслана руководящему составу Фридом Финанса: Вусику Р., Волощенко А., Почекуеву В.(зам. председателя правления), Клышев И, Волосникову Г., (директор департамента инвестичионного консультирования).
Ни от одного из руководителей ответа не последовало.
Компании Фридом Финанс и FFIN brokerage services устранились от решения проблемы с обманом клиента.
Во время подготовки досудебной претензии выяснилось следующее: общество с ограниченной ответственностью Банк «Фридом Финанс» имеет универсальную лицензию ЦБ РФ №1143 и основной государственный регистрационный номер 1026500000317 (от 24.09.2002) осуществляя, таким образом, законную деятельность на территории РФ.
Выяснилось, что согласно ответу ЦБ РФ № ОЭ-28278 от 10.02.2022, компания FFIN brokerage services, не имеет лицензии ЦБ РФ.
Таким образом, официально работающая компании Фридом Финанс привлекает своих сотрудников для управления счетами незаконно работающей на территории РФ компании FFIN brokerage services. Ни один из сотрудников Фридом Финанс не предупреждал о том, что компания FFIN brokerage services работает на территории РФ с нарушением законодательства. Во время переписки с юридическим отделом FFIN brokerage информация о противоправных действиях компании также была скрыта. При этом юридический отдел FFIN brokerage services в письменном виде признал незаконность управления счетом сотрудником Фридом Финанс Алексеевым А.. Ответ юридического отдела: «Алексеев А. не является сотрудником компании FFIN brokerage services».
Далее дело расследовала служба безопасности банка
Во время встречи 19 июля 2022 г. с представителем службы безопасности Фридом Финанс и менеджером Алексеевым А. в офисе компании в г. Санкт-Петербург, Алексеев А. сказал, что он обычный «сейлз», тогда как во время предыдущих встреч называл себя «старшим персональным менеджером», то есть вводил Зою Евгеньевну в заблуждение с самого начала работы.
Таким образом группа лиц в лице Волосникова Г.А., Субаева Р. и Алексеева А. вводила клиента в заблуждение и незаконно занималась управлением денежными средствами.
В Банк Фридом Финанс была выслана досудебная претензия с предложением досудебного урегулирования. Претензия проигнорирована. С трудом удалось выяснить, что сотрудник службы безопасности после внутреннего расследования, в котором принимали участие и другие пострадавшие от А.Алексеева клиенты, отдал итоговое расследование в юридический отдел, где этим никто не собирается заниматься. Сам менеджер А.Алексеев на досудебные претензии не отвечает и не принимает досудебные претензии, которые высланы ему по Почте России в рамках досудебного урегулирования.
Интересны ответы Фридом Финанс на запросы ЦБ РФ, где утверждается, что Костылева З.Е вообще не имеет договоров с Фридом Финанс, при этом она является клиентом почти 5 лет.
На данный менеджер А.Алексеев вызван для дачи показаний в управление экономической безопасности г. Санкт-Петербург.
Организованная преступная группа на базе Банка Фридом Финанс, незаконный вывод средств за рубеж, уход от налогов в российской юрисдикции, работа без лицензии ЦБ РФ и иные многочисленные нарушения законодательства РФ, включая уголовные статьи — На это все МВД и другие правоохранительные органы дают отказ в возбуждении дела.
В Банке Фридом Финанс все руководство, зная, что они занимаются незаконной деятельностью, пытается не разобраться в истории, не выйти на диалог с клиентов, а сделать все, чтобы клиент рассказал об этом в СМИ и пошел в суд.
На сегодняшний день от банка Фридом Финанс новостей не поступало.
Источник: Д.П.Новиков, Экспертный совет по защите прав розничных инвесторов при ЦБ РФ (https://cbr.ru)
СПРАВКА
Георгий Дмитриевич Костылев (7 [20] апреля 1913 — 30 ноября 1960) — советский лётчик-ас истребительной авиации ВВС ВМФ в советско-финской и Великой Отечественной войнах, Герой Советского Союза (23.10.1942). гвардии майор (16.01.1945)
